Grnline.ru

Журнал аналитика
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как оформить переуступку долга между юридическими лицами

Правильное составление договора цессии

  • Статьи
    • Банкротство физлиц
    • Банкротство юрлиц
    • Законодательство в области банковской сферы
    • Автокредиты
    • Банковская деятельность
    • Валюта
    • Виды кредитов
    • Вклады
    • Кредитные должники
      • Лишение должников единственного жилья
      • Как узнать есть ли задолженность по кредиту?
      • Должников будут отлучать от руля
      • Что называют «кредитными каникулами», и каким образом происходит их оформление в основных российских банковских учреждениях?
      • Досрочное кредитное погашение – что должен знать заемщик?
      • Даем в долг денежные средства – рискуем, не даем – тоже рискуем
      • Недешевая «забывчивость»: каким образом заставить должников платить по долгам?
      • ЦБ: рост просрочки по кредитам розничного типа в этом году составил почти одну треть
      • Просроченные розничные кредиты в большинстве случаев считаются экспертами «безнадежными»
      • Какую ответственность несут наследники по долгам наследодателя?
      • Мораторий на удовлетворение кредиторских требований
      • Правильное составление договора цессии
      • Должник может быть заменен на любой стадии гражданского процесса
      • Процедура и основные последствия прощения долга
      • Случаи списания денежного долга
      • Взыскание долга по расписке
      • Кредитное рабство
      • Штрафы ГИБДД
      • Отсрочка платежа по кредиту (кредитные каникулы)
      • Продажа долга физического лица
      • Советы по покупке долгов, принадлежащих физическим лицам
      • Кредитные должники
      • Оплата долга банку
      • Бегство от кредиторов
      • Кому платить долг после смерти заемщика?
      • Выезд должников за границу
      • Погашение долга за счет совместного имущества
      • Советы по погашению кредитов, взятых в отделениях Сбербанка России
      • Розыск должника
      • Реструктуризация кредита
      • Долг перед банком — пошаговая инструкция к решению проблемы
      • Долги населения по кредитам растут
      • Чего следует остерегаться родственникам должников?
      • Просрочка по кредиту, есть ли повод для паники?
      • Жизнь в кредит или о чём не стоит забывать.
      • Что бывает за невозврат кредита?
      • Чем грозит невыплата кредита?
      • Как не платить кредит банкам и жить спокойно
      • Много кредитов, а платить нечем? Советы и действенные способы
      • Что делать, если кредит вы не брали?
      • Как снизить платежи по кредиту?
      • Нет возможности платить кредит? Что же делать?
      • Задолженность по кредитам? Пошаговый план выхода из ситуации.
      • Жизнь без долгов – залог спокойствия
      • С долгами за границу: возможен ли такой вариант?
      • Ключевые основания, согласно которым списывают кредиторскую задолженность
      • Способы возврата долга договору займа
      • Кредиторские и дебиторские долги
    • Залоговое имущество
    • Интернет-банкинг
    • Ипотечные кредиты
    • Кредитные карты
    • Коллекторы
    • Кредитная история
    • Микрозаймы и микрокредиты
    • Мошенничество в сфере кредитования
    • Платежные системы
    • Судебные приставы
    • Страхование
    • Судебная система
    • Антиколлекторы
    • Общие вопросы кредитования
  • Видео
  • Переводом долга (цессией) называют сделку, для совершения которой необходимо согласие первоначального и нового должников, а также кредитора (либо же наоборот – меняется кредитор, а должник остается все тем же физическим лицом). Цель перевода долга состоит в том, что первоначальный должник освобождается от обязательства с одновременным его возложением на нового.

    Права кредитора при этом полностью сохраняются. Обязательство переходит в полном объеме, сохраняются все обеспечения и возражения, которые могут быть связаны с долгом, кроме тех случаев, которые прямо предусматривает российское законодательство либо сам договор, заключенный сторонами.

    Условия и применение договора переуступки прав задолженности

    Данные сделки регулируются статьями 388-390 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

    • Если изначальное соглашение было создано в простой или нотариальной форме, то переуступка должна быть составлена в таком же виде.
    • Если договор был зарегистрирован, то переуступку также необходимо регистрировать.
    • Неплательщик не сможет оспорить сделку, если она оформлена в рамках законодательства.

    Случаи, когда запрещено передавать право требования:

    • Нельзя переуступить долг без уведомления должника, если только от него зависит результат выполнения обязательств.
    • Если в соглашении указано два и более кредитора, то один из них может переуступить долг, но при условии получения согласия от остальных кредиторов.
    • Долговое обязательство может быть передано третьим лицам при условии, что оно точно указано в контракте или иных сопутствующих документах.

    Как оформить переуступку долга между предпринимателями

    Процедура будет состоять из двух основных этапов:

    1. Заключение соглашения между первоначальным должником и новым. Стороны должны определить, на каких условиях переходит долг, будет ли новый должник являться кредитором, то есть, сможет ли требовать задолженность после оплаты долга и в каком объёме и так далее.
    2. Заключение соглашения между новым должником и кредитором.

    Если изначальный и новый должник не пропишут в договоре, что новый должник не вправе требовать возврата в будущем, он получит данную возможность автоматически. Об этом прямо говорит пункт 3 статьи 391 Гражданского кодекса РФ.

    Соглашение всегда оформляется письменно. Условия о необходимости нотариального заверения в законе не содержится, однако, при необходимости, стороны вправе обратиться к соответствующему специалисту.

    Отдельное уведомление кредитору не направляется, так как он подписывает договор с новым должником. Указывать в документе условия, к которым пришли старый и новый должник также нет необходимости, данный момент никак не будет затрагивать права кредитора.

    Как происходит заключение соглашения?

    Составление документа производится в любом порядке — самостоятельно, в присутствии второй и/или третьей стороны, с участием юриста или без. А вот подписание договора возможно только при личном присутствии всех сторон сделки или уполномоченных лиц от этих сторон.

    Кроме того, по желанию контрагентов процедура передачи прав может производиться у нотариуса — это стоит денег, но зато все стороны будут на 100% ограждены от возможных обвинений в незаконном заключении договора.

    Регистрировать новый документ нигде не нужно — он вступает в силу либо сразу после подписания, либо с определенного момента, указанного в соглашении.

    Договор переуступки прав требования долга: виды и образец как оформить

    Из данной статьи вы узнаете, как правильно оформить договору переуступки долга между физическими или юридическими лицами и провести это через бухгалтерский и налоговый учет. Также вы можете скачать готовые образцы бланков трехсторонних и двухсторонних договоров.

    Договор переуступки прав требования долга: виды и образец как оформить

    Договор переуступки долга между юридическими лицами: что это

    Также данный договор известен как договор цессии — иными словами, договор переуступки долга одного физ. или юр. лица стороннему третьему лицу на законном основании. При уступке прав требования, согласие на это должника не требуется. Самый распространенный пример переуступки долга: продажа банком права взыскания долга по кредиту коллекторам.

    Особенности правовых отношений по договору цессии прописаны в в статьях 382, 390, 391, 392 ГК РФ. Сторонами договора являются:

    • цедент — тот, кто передает права на взыскание долга;
    • цессиионарий — преемник прав требования долга;
    • должник.

    При переуступке прав требования между юридическими лицами возможно заключение двухстороннего договора — при этом согласие должника не требуется, достаточно уведомления и трехстороннего, на процессе оформления которого мы остановимся подробнее.

    Трехсторонний договор переуступки долга: как оформить

    Первоначально необходимо подготовить документы, заключенные между кредитором и должником: договор, контракт купли продажи или поставки, расходные и приходные документы. После этого можно приступать к оформлению трехстороннего договора переуступки долга. Его особенностью является то, что должник должен быть согласен на передачу прав требования по его долгу новому юр. лицу.

    Существует два вида трехсторонних договоров — возмездный и безвозмездный:

    1. В первом случае за переуступку долга, принимающее лицо уплачивает некую сумму за покупку права требования. Пример: покупка долга по кредиту коллекторским агентством у банка.
    2. Второй вариант считается безвозмездным, если права требования передаются без каких-либо платежей.

    В трехстороннем договоре переуступки долга должны быть указаны:

    • Предмет — документы, подтверждающие наличие задолженности и её точную сумму. Это может быть кредитный договор, долговая расписка и пр.
    • Основание — текст нового соглашения должен содержать ссылку на первоначальный договор, заключенный между кредитором и должником.
    • Согласие должника и нового кредитора — помимо подписи и печати юр. лиц, рекомендуется закрепить согласие отдельным документом, например, информационным письмом.

    Скачать образец договора переуступка долга между юридическими лицами:

    Бухгалтерские проводки и налоговые последствия

    В случае с возмездным договором переуступки прав требования, налоговый и бух. учет должны включать НДС и налог на прибыль. База НДС — разница между суммой долга и ценой его реализации. Эта разница списывается в убыток.

    Проводки на стороне цедента (кто передает права требования):
    76 – 91.1 сумма, уплаченная цессионарием
    91.2 – 68 начисление НДС
    91.2 – 62 списание долга с должника

    Проводки на стороне цессионария (нового приемника прав требования)
    58 – 76 (60) сделка по покуке прав требования долга
    76 (60) – 51 проведение оплаты цеденту
    51 – 91.1 задолженность погашена дебитором
    58 – 91.2 списание долга
    91.2 – 68 начисление НДС
    91.9 – 99 разница между изначальной суммой долга и суммой, уплаченной плательщиком

    Переуступка долга между физическими лицами

    Данный документ может потребоваться в случаях, когда происходит раздел имущества при разводе, при переходе долгов родителей наследникам, согласным на это и т.п. Договора переуступки долга между физ. лицами не требуется закреплять печатями или у нотариуса, достаточно наличия паспортных данных и подписей сторон.

    Переуступка долга между физическим и юридическим лицом

    Данный случай имеет место быть в кризисные годы, когда добропорядочный директор ликвидированной организации, переоформляет её долги на себя, как физ. лицо. Договор переуступки прав требования аналогичен заключаемым между юр. лицами, но здесь указываются персональные данные физического лица.

    Переуступка долга по договору займа

    При переуступке прав требования по банковскому долгу, в качестве основания используется кредитный договор, который можно дополнить графиком платежей с указанием точных сроков и размеров выплат. При переуступке долга по договору займа между физ. лицами, основанием является этот договор, который может быть выражен в виде долговой расписки.

    Переуступка долга по договору поставки

    В хозяйственной деятельности предприятий регулярно встречаются ситуации с образованием дебиторской задолженности, которую часто бывает выгоднее продать банку, чем взыскивать самостоятельно. Такая переуступка прав требования по договору поставки называется факторингом и выгодна для организацией тем, что за продажу долга она получает комиссионные.

    Переуступка долга по договору подряда

    Данный случай переуступки прав требования по долгу имеет свою особенность — передать обязательства подрядчика можно только с его письменного согласия. Т.е. и тот кто заказывал определенные услуги по договору подряда, и тот кто их исполнял, должны быть согласны на передачу обязательств третьему лицу.

    Порядок заключения договора переуступки долга между юридическими лицами

    Обычно при переходе обязательств действует следующий порядок.

    1. Передача долга от настоящего клиента новому требует согласования с банком, вместе же они утверждают будущего кредитора. Важно, чтобы последний дал одобрение в письменной форме. Для такого одобрения не предусмотрено специального шаблона. Потому разрешение часто оформляют отдельным документом. Либо соответствующая отметка ставится на заявлении, составленным должником.
    2. У руководства финансовых организаций есть право на отказ в переуступке долга, отклонение кандидатур на роль новых должников. Необходимо представить целый набор документов для оценки платёжеспособности нового должника. О надёжности организация судят по: форме справки, в которой написано об отсутствии бюджетных задолженностей; доказательствам наличий соответствующих полномочий у представителя; подтверждению прохождения гос регистрации и того, что партнёр стоит на учёте.

    Где можно скачать образец и какие реквизиты обязательны?

    Образец договора переуступки долга можно скачать тут.

    Договора по переуступке обязательно должны включать такие сведения:

    • Поставленные сторонами подписи, вместе с перечислением основных реквизитов.
    • Описание периодичности, с которой вносятся платежи; даты и реквизиты по счёту; указание на срок погашения.
    • Точный момент, с которого считается, что долг приняла другая сторона.
    • Стоимость обязательств, которые получает новый должник. Обязательно описание самого долга, в полной либо частичной форме. Вместе с суммами по процентам и штрафам, неустойками. При наличии соответствующих пунктов в тексте договора.
    • Информация по основанию, из-за которого и возникли обязанности.
    • Полное наименование сторон.
    • Место подписания с датой и номерами.

    Если составляется трёхсторонний договор

    Кредитор тоже может стать участником такого договора. Ведь он становится одной из сторон, чьи интересы затронуты во время процедуры. Тогда соглашение становится трёхсторонним. Это помогает эффективнее защищать интересы банков и старых заёмщиков.

    Благодаря такой схеме исключаются многие риски.

    1. Возможность точного подтверждения благонадёжности клиента для кредиторов. Они же сообщают о том, что все реквизиты прошли соответствующую проверку.
    2. Смена заёмщика фиксируется только письменными соглашениями.
    3. Юридическая служба банка обязательно проведёт юридическую экспертизу документа.
    4. Три подписи доказывают, что стороны согласовали условия переуступки прав по долгу.

    Вмешательство кредиторов часто приводит к пересмотру некоторых пунктов. Главное – указать всё в тексте документа.

    Не можете лично получить зарплату, тогда вам нужна доверенность на другое лицо, а как ее составить вы можете узнать здесь.

    Оплата со сроками погашения и причинами, по которым появились долги, заслуживают особого внимания. Кроме того, важны ещё несколько вещей:

    • Деятельность, которую ведёт каждая сторона, прошедшая официальную регистрацию.
    • Форма организации.
    • Статус по имеющимся правам.

    Что входит в договор по переуступке долга?

    Если у организации нет статуса кредитного учреждения, то ей обязанности переданы быть не могут.

    Большинство кредитных организаций ищут возможности повышения исполнительности среди заемщиков, благодаря которым те будут возвращать задолженные средства в срок.

    Договор цессии является одним из эффективных методов, при котором права требований на долг передаются третьему лицу.

    Договор уступки прав требования цессии должен иметь такие обязательные составляющие, как:

    • преамбулу, в которой указываются дата и время заключения договора, и информация о сторонах;
    • предмет договора;
    • фиксированную цену договора и четкий порядок проведения операций по расчету;
    • права и обязанности цедента и цессионария;
    • порядок расторжения договора и решения спорных моментов;
    • акт по приему/передаче имущества.
    голоса
    Рейтинг статьи
    Читать еще:  Отказ в удовлетворении претензии по возврату товара
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector