Grnline.ru

Журнал аналитика
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Сведения о банковских счетах юридического лица

Кредитные организации гарантируют сохранение тайны обо всех операциях и счетах клиентов, согласно ст. 26 Федерального закона 395-1 от 02.12.1990 г. Положения этой статьи распространяются на любую информацию, в том числе и о наличии или отсутствии клиента в банке, поэтому узнать расчетный счет организации возможно только четырьмя законными способами:

  • посмотреть в договоре;
  • запросить у представителей компании;
  • посмотреть на сайте;
  • запросить в органах ФНС (при наличии судебного решения).

Рассмотрим подробнее каждый вариант и их слабые места.

Договор с контрагентом

Самый простой способ узнать счет организации — посмотреть в договоре. Каждый такой документ заканчивается разделом “Реквизиты и подписи сторон”, в котором указываются все реквизиты участников сделки, включая банковские.

Минус у этого варианта один — если с этой компанией долго не было расчетов, данные могут быть неактуальны на текущий момент или расчетный счет может оказаться заблокированным.

Примечание. Блокировка счета — это наложенное ФНС временное ограничение на расходные операции. Владелец счета не может использовать заблокированные средства ни на какие цели, кроме выплат по налогам, исполнительным документам на возмещение вреда здоровью, заработной платы, выходных пособий, алиментов.

Запрос счета у организации

Можно запросить платежную информацию об организации, связавшись с ее офисом. Этот способ гарантирует актуальность данных, но не избавляет от риска внезапной блокировки счета, о которой может не догадываться и сам контрагент.

Сайт организации

Большинство серьезных компаний имеют сайты и часто размещают на них все реквизиты компании, в том числе и банковские. Как правило, они вынесены на отдельную страницу или находятся на странице “О компании”.

Этот вариант страдает теми же недостатками, что и первый, т. к. не все организации вовремя обновляют информацию на своих сайтах и не всегда вовремя узнают о блокировках.

Как узнать расчетный счет в ИФНС

Если у организации имеется судебное решение о взыскании в ее пользу средств с должника, получить номер его банковского счета можно, запросив эту информацию в органах ФНС.

Читать еще:  Стоит ли покупать ипотечную квартиру

Перед этим стоит проверить факт внесения записи о нем в единый госреестр и посмотреть регистрационную информацию на текущую дату. Для этого достаточно воспользоваться сервисом на сайте налоговой: www.nalog.ru , он может быть полезен и для ведения базы контрагентов. Далее пошаговый план работы с сервисом проверки контрагентов.

Кто и почему имеет доступ к банковской тайне

Доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну, имеют:

  • Суды любой юрисдикции;
  • Налоговые и таможенные органы;
  • Орган валютного контроля, уполномоченный Президентом РФ;
  • Счетная палата РФ;
  • Фонд соцстраха РФ;
  • Пенсионный Фонд РФ;
  • Органы исполнения судебных решений (судебные приставы);
  • Милиция, как следственный орган, при наличии постановления о предварительном следствии по находящимся в производстве делам, при обязательном наличии согласия руководителя такого следственного органа;
  • Нотариальные конторы;
  • Консульские учреждения иностранных государств;
  • Орган по противодействую отмывания преступных доходов и противодействующий финансированию терроризма;
  • Единое бюро кредитных историй РФ;

Другие должностные лица, за которыми законодательно закреплено право запроса и получения сведения, составляющих банковскую тайну (согласно их отраслевого законодательства);

  • Материнские (управляющие) компании организаций, в случае их не нахождения на территории Российской Федерации (им могут передаваться сведения, содержащие банковскую тайну, за исключением сведений, являющихся государственной тайной).

Упомянутые органы имеют право запрашивать и получать следующую информацию:

  • Справки о наличии текущих, расчётных счетов и вкладов у юридических лиц, физических лиц и лиц, являющихся предпринимателями, что ведут свою деятельность без образования юрлица (далее – «субъекты тайны»), об операциях и остатках по этим счетам;
  • Документы, связанные с проведением субъектам тайны валютных операций, открытию и закрытию счетов;
  • Данные о корреспондентах и связанных лицах субъектов тайны;
  • Данные о наличии, получении и отправке электронных средств оплаты (денег) субъектами тайны;
  • Данные о корпоративных платёжных системам, которые используются для перевода и получения электронных денежных средств, про их реквизиты, об изменениях реквизитов.
Читать еще:  Пошлина на наследство квартиры по завещанию

Вам наверняка будет интересно посмотреть ментальную карту «Кредитный договор с банком», где подробно объясняются наиболее распространенные нарушения банков

Или ТУТ вы узнаете как производится реструктуризация кредита

Оформление аренды банковской ячейки:

Кто может получить

В перечень лиц, уполномоченных запрашивать справки о расчетных счетах входят:

  • сами владельцы счетов;
  • представители судебных органов;
  • представители счетной палаты РФ;
  • представители ПФР и ФСС;
  • судебные приставы — исполнители;
  • представители Следственного комитета РФ;
  • другие должностные лица, которые указаны в Законе «О банках».

Кроме того, получить справку может ваш представитель по доверенности. Некоторые специалисты говорят, что заверять доверенность у нотариуса не нужно, но известны случаи, когда из-за отсутствия нотариально заверенной доверенности представителю отказывали в выдаче справки.

Помимо этого, направить запрос могут и лица, являющиеся взыскателями задолженности по решению суда. Такой запрос можно направить в любое отделение ФНС.

Что касается самих компаний, то правом получения данной справки обладают следующие лица:

  • руководитель;
  • гл. бухгалтер;
  • ряд других работников, которые указаны в учредительной документации.

А также отметим, что справка о наличии открытых счетов имеется свой срок действия — 1 месяц с даты выдачи.

В запросе в ФНС от пристава-исполнителя о расчетном счете должна обязательно быть ссылка на документ, который явился основанием для работы пристава.

Налоговая инспекция, получив запрос, обязана оповестить банк о поступившем запросе. Она выдает собственное постановление о взыскании средств, которые имеются на счетах задолжника или не желающего возвращать денежные средства.

Справка может понадобиться и судебным органам в случае розыске имущества должника и его счетов. Также она необходима при осуществлении надзора за счетами компании — банкрота.

Затребованная ФНС информация сугубо конфиденциальная. Однако при предоставлении всех необходимых документов, банк законодательно обязан предоставить требуемые сведения о р/с. своего клиента. В этом случае банк предоставляет сведения только о наличии той суммы, которую требуется возвращать, а не всей сумме на счете клиента.

Читать еще:  Сколько стоит поставить дом на кадастровый учет

Справка должна быть предоставлена в течение 7 рабочих дней даты поступления официального запроса.

Документы для получения справки

Если запрос на выдачу справки подаётся при посещении налогового органа или банка, ИП (его представитель) или представитель юрлица прикладывает к заявлению подтверждающий статус заявителя документ. В качестве него выступает, как правило, выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Компетентному органу необходимо направить запрос на официальном бланке.

Если ИП или юрлицо направляет запрос в налоговую или банк онлайн, то никаких сканов документов представлять не нужно. Статус заявителя подтверждён предоставленным ему доступом в личный кабинет.

Цели оформления справок

Сведения о банковских счетах необходимы для достоверной оценки финансовой устойчивости и платежеспособности компании. Данные могут потребоваться как самой организации, так и ее контрагентам. Наиболее распространенными случаями являются:

  • участие в государственных или корпоративных закупках;
  • оформление займов или кредитов;
  • получение субсидий;
  • борьба за гранты;
  • привлечение инвестиций;
  • процедуры реорганизации, ликвидации, банкротства;
  • судебные разбирательства;
  • продажа предприятия и т. д.

Справку о расчетных счетах, открытых обществом в банках, могут истребовать приставы-исполнители. Документ становится основой обращения взыскания на денежные средства. Правоохранительные органы проводят анализ текущего состояния компании. Это делается в рамках расследований по уголовным делам. Задачами следователей становится выявление преступлений, связанных с отмыванием криминальных доходов, незаконным выводом капитала из страны, спонсированием террористических и экстремистских группировок.

Сроки получения и стоимость справки

Банки предоставляют подобные справки в течение 2 — 3 рабочих дней, но только на платной основе. Стоимость в каждом фин. учреждении может быть разной и зависит от пакетов услуг. Что касается ФНС, то документ выдается бесплатно. Примерный срок оформления — 5 рабочих дней. Но на практике справки предоставляются в более длительный период.

Максимальный срок обработки заявок на получение справок составляет 30 дней.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector