Что собой представляет процедура банкротства индивидуального предпринимателя и какие особенности нуж
Банкротство ИП в 2021 году: пошаговая инструкция, особенности и последствия для предпринимателей
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (804) 333-70-30 (Бесплатная горячая линия).
Это быстро и бесплатно!
Многие гражданские лица, желая начать своё дело, регистрируются в государственных органах в качестве ИП. Но, в процессе ведения бизнеса у любого предпринимателя могут возникнуть серьёзные материальные трудности, которые способны привести его к финансовой несостоятельности. В данном случае возможно провести процедуру банкротства предпринимателей, которая отличается от аналогичного процесса для юридических лиц, так как ИП фактически остаётся физическим лицом и рискует своим личным имуществом.
В такой сложной ситуации должник может оформить свою несостоятельность и закрыть бизнес, но перед тем как объявить себя банкротом ИП должен направить заявление в арбитражный суд.
- Что это за процедура
- Особенности
- Кто может подать заявление
- Пошаговая инструкция по оформлению
- Уведомление о намерении подать на банкротство
- Подача заявления в арбитражный суд
- Рассмотрение судом
- Назначение финансового управляющего
- Собрание кредиторов
- Реструктуризация долгов ИП
- Мировое соглашение
- Порядок удовлетворения требований кредиторов
- Примерная стоимость
- Последствия
- Реализация имущества
Последствия для должника: заблуждения
Разберем популярные мифы и слухи, связанные с последствиями банкротства индивидуального предпринимателя.
- Испорченная репутация. Ошибочно считается, что если предприниматель банкрот, то дела с ним никто иметь не будет. Всегда можно заранее обсудить проблемы с важными контрагентами, чтобы сохранить хорошие отношения. Признание банкротства свидетельствует о юридической грамотности и дисциплине должника. Вместо того, чтобы прятаться от банков и приставов, человек открыто признал банкротство и погасил часть долгов за счет своего имущества.
- Запрет на занятие предпринимательской деятельностью. После признания банкротом ИП будет запрещено в течение 5 лет регистрировать ИП и 3 года занимать руководящие посты в организациях. Но закон допускает сохранение деятельности физлица в качестве предпринимателя, если это единственный источник дохода. Нет запрета на самозанятость, а жене или мужу банкрота можно открывать ИП или юрлицо без ограничений.
- Риск штрафов или арестов. Этот риск есть, если вы не платите по недоимкам без банкротства. В деле о банкротстве штраф 3000 рублей назначается, если заявителем о банкротстве будет один из кредиторов должника. Здесь важно предупредить события и объявить себя банкротом раньше банка или ФНС.
Объявление себя банкротом — это законное право, а в ситуации неплатежеспособности даже обязанность должника. Если при наличии признаков несостоятельности ИП не заявит о своем банкротстве, его могут привлечь к ответственности, обвинить в недобросовестности.
Пока идет процесс, банкрот или его представитель должен приходить в суд — давать пояснения, заявлять ходатайства, защищать ИП в спорах с банками и ФНС. Если вы — занятой человек, или просто не хотите бесконечно участвовать в слушаниях — юрист как ваше доверенное лицо будет представлять ваши интересы самостоятельно.
Вы будете получать от него отчеты о ходе дела. Если потребуется помощь с банками, коллекторами или приставами вне Арбитражного суда, наш банкротный адвокат подаст нужные жалобы, ходатайства, заявления, чтобы отстоять ваши права.
Порядок банкротства ИП в 2021 году
Снявшись с учета в налоговой как индивидуальный предприниматель, порядок действий будет полностью аналогичным банкротству физического лица:
- формируется пакет документов, необходимых для банкротства физ лица и ИП;
- оплачивается госпошлина и вносятся денежные средства на депозитный счет суда;
- затем подается заявление о банкротстве ИП (физического лица) в арбитражный суд;
Дальнейший порядок действий при банкротстве бывшего ИП Вы найдете в нашей пошаговой инструкции по банкротству физических лиц в 2021 году. По успешному завершению процедуры банкротства физического лица (реализация имущества) списываются не только долги по кредитам и займам, но а также долги, накопленные в предпринимательской деятельности (долги по налогам ИП и ПФР, задолженность перед поставщиками и т.д.).
Последствия для должника
Банкротство имеет ряд последствий, которые должнику нужно учитывать. Среди основных выделяют:
- невозможность получить новый кредит в течение пяти лет без указания на статус банкрота. Чаще всего кредиторы будут отказывать в выдаче заемных средств, так что данное условие фактически говорит о невозможности получить новый кредит;
- невозможность принимать участие в деятельности юридических лиц как в качестве учредителя, так и в качестве директора;
- невозможность открытия ИП повторно в течение пяти лет. Предыдущий статус аннулируется с вынесением решения о несостоятельности;
- запрет на участие в деятельности финансовой организации в течение десяти лет;
- реализация большей части имущества. Останется лишь единственное жилье (если оно не является ипотечным) и ряд вещей, необходимых для проживания (кровать, холодильник и т. д.).
Ограничения начнутся с момента обращения в суд. Так, лицо будет вынуждено передать контроль за собственными финансами управляющему. Он будет выделять лишь необходимую для проживания сумму, с учетом лиц, находящихся у гражданина на иждивении.
О последствия банкротства для физических лиц
Последствия признания гражданина банкротом закреплены в ст.213.30 ФЗ №127. Согласно данной статье, физическое лицо не сможет:
- оформлять кредиты и займы в течение 5 лет без ссылки на собственный статус банкрота;
- повторно возбуждать процедуру банкротства физического лица в течение 5 лет;
- занимать управленческие должности в организациях в течение 3 лет (5 лет – в страховых компаниях и 10 лет – в кредитных учреждениях).
Таким образом, процедура по своим последствиям по многим пунктам схожа с финансовой несостоятельностью индивидуальных предпринимателей. Одно из кардинальных отличий в банкротстве ИП и физического лица – в потенциальной возможности открытия нового бизнеса, о которой стоит поговорить подробнее.
Алгоритм действий по банкротству индивидуального предпринимателя
Как мы уже отмечали ранее, процесс по объявлению несостоятельности всегда начинается с подачи ходатайства в арбитражный суд.
Сообщение о желании подать на банкротство
Начиная с 2016 года каждый предприниматель, принявший решение получить статус банкрота, должен разместить информацию о своей несостоятельности на открытом Федеральном ресурсе. Сделать это необходимо за пятнадцать дней до подачи ходатайства в судебную инстанцию.
Направление ходатайства в арбитражный суд
Документ всегда оформляется в двух экземплярах. Бланк ходатайства можно получить в самом органе защиты или скачать в электронном виде на сайте суда.
Помимо этого, необходимо заранее собрать следующие справки и бумаги:
- Свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя.
- Копия ИНН, заверенная нотариусом.
- Перечень займодателей, включая контактные данные.
- Список и размеры долгов по каждому кредитору.
- Детальная опись имущества неплательщика.
- Документы, подтверждающие право собственности на активы.
- Информация о различных операциях с собственностью за последние три года на сумму свыше 300000 рублей.
- Справки, доказывающие факт образования задолженности.
- Свидетельство о браке, о рождении ребёнка.
- Квитанция об оплате государственной пошлины в размере 6000 рублей.
- Денежные средства в размере 25000 рублей на оплату работы финансового управляющего.
А также заявителю нужно указать название саморегулируемой организации, из числа участников которой будет выбран финансовый управляющий.
Сроки рассмотрения ходатайства судебной инстанцией
Период рассмотрения заявления о банкротстве индивидуального предпринимателя составляет от пятнадцати дней до трёх месяцев.
Есть три варианта решения арбитражного суда:
- Положительный исход, когда судебная инстанция принимает решение о реструктуризации задолженности или же инициирует реализацию имущества должника.
- Отрицательное решение, когда неплательщик, к примеру, уже подавал подобное ходатайство, не соблюдены условия подачи и прочее.
- Признание ходатайства необоснованным и прекращение банкротства. Всё аналогичное (пункт выше), за исключением иного заявления о несостоятельности.
Назначение финансового управляющего
Если суд принимает решение о начале процедуры банкротства, то необходимо назначить финансового управляющего. Заявитель должен выбрать СРО, из которой судебная инстанция выберет ответственное лицо. Его участие в процессе — это обязательное условие, прописанное законодательными актами.
Полномочия финансового управляющего:
Он имеет право оглашать возражение на требования кредиторов.- Подавать заявление о признании сделок недействительными от имени предпринимателя.
- Участвовать в заседаниях в процессе реструктуризации задолженности на стороне должника.
- Получать информацию о банковских счетах и имуществе неплательщика.
- Получать сведения от предпринимателя о выполнении плана по реструктуризации.
- Организовывать заседания кредиторов.
- Подавать заявление в арбитражный суд с просьбой сохранить имущество должника.
- Отзывать сделки индивидуального предпринимателя.
- Привлекать третьих лиц для выполнения своих обязательств за счёт активов неплательщика.
Обязанности финансового управляющего:
- Находить имущество должника и обеспечивать его сохранность во избежание реализации.
- Проводить анализ финансового положения бизнесмена.
- Уведомлять судебные органы о вероятном фиктивном банкротстве.
- Вести перечень кредиторов.
- Сообщать займодателям о начале процесса реструктуризации или о реализации активов.
- Вести контроль над выполнением плана по реструктуризации задолженности.
- Отчитываться перед займодателями о ходе процесса банкротства как минимум раз в три месяца.
Заседания займодателей
Организовывает заседание финансовый управляющий, на него также приглашается должник. На нём принимаются важные решения путём голосования. Уведомлять о собрании необходимо как минимум за две недели до планируемой даты.
Вопросы, рассматриваемые на заседании:
- Решение об утверждении плана реструктуризации или об отказе от неё.
- Решение об отмене плана по реструктуризации, если он неэффективен.
- Решение о реализации активов неплательщика.
- Решение о подписании мирового соглашения.
Реструктуризация задолженности предпринимателя
В попытке оздоровить финансовое состояние, суд может начать процесс реструктуризации долга. Однако это возможно лишь в том случае, если у неплательщика есть средства для оплаты долговых обязательств.
Последствия от процесса реструктуризации
Выясним, что же происходит сразу после реструктуризации:
- По всем кредитам бизнесмена наступает срок погашения. Иными словами, у него не должно быть больше долгов.
- Если кредитор не включил свои требования в перечень, то они считаются исполненными. Любое исковое заявление от такого кредитора будет оставлено без внимания.
- Больше не начисляются штрафы и пени по долгам. Снимается арест с активов.
- Приостанавливается исполнительное производство.
План реструктуризации
Составить план должен инициатор банкротства. Затем документ нужно передать управляющему, в налоговую службу, предпринимателю. Далее его должны одобрить на заседании займодателей.
Впоследствии есть следующие варианты:
Кредиторы одобряют план, тогда управляющий передаёт его в арбитражный суд.
Максимальный срок действия плана — три года.
За месяц до окончания действия плана управляющий должен подготовить отчёт о результатах реструктуризации. Если план не выполнен, то начинается реализация активов.
Кредиторы не одобряют план:
В этом случае можно начинать реализацию имущества, либо утвердить план.
- Снижение долговой нагрузки.
- Не начисляются штрафы и пени на долг.
- Имущество остаётся у должника.
- Придётся платить.
- Не все управляющие берутся за дело.
Реализация имущества
Продать активы должника необходимо в течение полугода. Этот этап ложится на плечи финансового управляющего. Продаже подлежат все активы, необходимые для ведения бизнеса. Нельзя продать:
- Единственное жильё.
- Землю.
- Личные вещи.
- Животных.
- Продукты питания.
- Личные награды.
Торги проходят в три этапа:
- Аукцион на повышение.
- Аукцион на повышение после снижения стоимости на 10%.
- Публичные торги.
